20_年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的.關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20_年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20_年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶理財(cái)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶理財(cái)經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問(wèn)題：

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20_年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

金融個(gè)人年度總結(jié)怎么寫篇2

回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作。以下是20_年度個(gè)人工作總結(jié)：

一、2017年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營(yíng)銷取得了一些成效;

3.加強(qiáng)了宣傳，通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);

2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;

三、來(lái)年工作打算

1.在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好2011年個(gè)人工作計(jì)劃。

金融個(gè)人年度總結(jié)怎么寫篇3

20_年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公理財(cái)，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20_年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)_成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)理財(cái)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批_下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也成功營(yíng)銷了一家_企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟理財(cái)交流，根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。

最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名理財(cái)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給理財(cái)帶來(lái)什么，另一方面，要明白理財(cái)要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財(cái)?shù)男枨螅拍苋?chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解理財(cái)、滿足理財(cái)。因此，在與理財(cái)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼?ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講理財(cái)感興趣的話題，解決理財(cái)急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量理財(cái)，挖掘理財(cái)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20_年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái)，用好資源，做好理財(cái)營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷，與對(duì)私理財(cái)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)理財(cái)。

20_年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。

金融個(gè)人年度總結(jié)怎么寫篇4

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同仁們：

進(jìn)入__證券已有兩個(gè)多月了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高，主要體現(xiàn)在

一、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解

進(jìn)入公司以來(lái)，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過(guò)資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解，而駐點(diǎn)銀行，通過(guò)渠道營(yíng)銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問(wèn)題。

二、業(yè)務(wù)開(kāi)拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，與客戶的交談和遇到的不同問(wèn)題，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的深入人心。

三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強(qiáng)

加強(qiáng)了對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待，盡量避免給客戶和公司帶來(lái)不必要的麻煩，辦事效率力求最快、。

四、不足之處

1、證券知識(shí)還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中，溝通方式還要逐步加強(qiáng)。

3、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。

進(jìn)入營(yíng)銷這個(gè)行業(yè)，業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在，前兩個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個(gè)月里，我要這樣做

1、發(fā)傳單

進(jìn)入__證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多，效果不是很好，但覺(jué)得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度，下一步還想適量發(fā)些，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2、有效利用銀行資源

在銀行駐點(diǎn)已有近兩個(gè)月了，業(yè)績(jī)十分不理想。__銀行很好的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來(lái)，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn)，雖然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過(guò)朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來(lái)開(kāi)戶，另外，對(duì)于已在其它券商開(kāi)通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過(guò)來(lái)。

現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬(wàn)分激烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識(shí)，為客戶提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己努力來(lái)做。

金融個(gè)人年度總結(jié)怎么寫篇5

匆匆忙忙中，不平凡的20__年悄然而逝。在這一年中，全省聯(lián)網(wǎng)，通存通兌;貸款的五級(jí)分類;村級(jí)信用站，支農(nóng)聯(lián)絡(luò)員的撤并;信用社的變化可謂為翻天覆地。__信用社在新一屆班子的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)協(xié)作，上下一心，取得了持續(xù)九個(gè)月綜合指標(biāo)全聯(lián)社第一的可喜成績(jī)。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交付的各項(xiàng)任務(wù)。現(xiàn)將一年來(lái)的工作總結(jié)

1、時(shí)刻不忘學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來(lái)，社內(nèi)每月組織員工學(xué)習(xí)，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。我能夠按時(shí)參加，并認(rèn)真作好筆記。五月份，遠(yuǎn)去__，參加了__組織的系統(tǒng)上線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)幾天的日夜刻苦學(xué)習(xí)，成功結(jié)業(yè)。擴(kuò)展領(lǐng)域，不斷學(xué)習(xí)信貸知識(shí)，并參加了信貸員資格考試。工作之余，觀看《亮劍》等精典電視劇，學(xué)習(xí)公關(guān)禮儀，使我的自身修養(yǎng)，思想素質(zhì)有了很大提高。學(xué)習(xí)李云龍，如何出奇制勝;學(xué)習(xí)獨(dú)立團(tuán)，如保精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，從弱到強(qiáng)。并與工作實(shí)際相結(jié)合，從中悟出新思路，新方法。

2、大力發(fā)展存款，壯大資金實(shí)力。

三月份，我利用定期免征利息稅的大好時(shí)機(jī)，深入各村，積極宣傳。通過(guò)組織車隊(duì)，音響，張?zhí)?bào)，發(fā)放傳單等形式，使大好消息迅速傳到千家萬(wàn)戶，起到了很好的宣傳效果。在社領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下，挖來(lái)了新儲(chǔ)源，以前為郵政儲(chǔ)蓄代辦的人員，紛紛為我社服務(wù)，成了我們的聯(lián)絡(luò)員。平時(shí)對(duì)專柜所轄的代辦站，聯(lián)絡(luò)員多次走訪，密切關(guān)注存款動(dòng)向，作好統(tǒng)計(jì)，每日上報(bào)。一分耕耘，一分收獲。截止10月底，專柜較年初上升800余萬(wàn)元。

3、盡職盡責(zé)，力爭(zhēng)盡善盡美。

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真遵守信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。在自己平凡的崗位上，不計(jì)個(gè)人得失，不講條件，工作一絲不茍，力爭(zhēng)追求圓滿。在辦好業(yè)務(wù)的同時(shí)，定期對(duì)信用站，聯(lián)絡(luò)員召開(kāi)會(huì)議，交流攬儲(chǔ)經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)典型案件，做到警鐘長(zhǎng)鳴。在三秋期間的案件高發(fā)期，大宗款項(xiàng)實(shí)行社內(nèi)車接車送;平時(shí)辦理業(yè)務(wù)，要求二人同行。嚴(yán)格的防范措施，使一年來(lái)未發(fā)生一起刑事案件。

4、不斷創(chuàng)新，筆耕不輟。

在完成本職工作的同時(shí)，勇于擔(dān)起__社通訊報(bào)導(dǎo)報(bào)送的重任。在日常工作中，時(shí)刻不忘尋找其中的熱點(diǎn)，亮點(diǎn)，先進(jìn)典型事例，好人好事等。工作之余，值班夜里，將材料整理潤(rùn)色，并以通訊形式及時(shí)上報(bào)聯(lián)社辦公室。付出總有回報(bào)，汗水不會(huì)白流。一年來(lái)先后撰寫通訊報(bào)導(dǎo)23篇，其中在《__農(nóng)信》報(bào)上發(fā)表16篇。

5、以社為家，美化社容。

今年來(lái)，新一屆班子投入了大量人力，物力對(duì)辦公設(shè)施，外部環(huán)境進(jìn)行了改造。營(yíng)業(yè)室內(nèi)外煥然一新，特別是對(duì)營(yíng)業(yè)室門前的地面重新硬化。在東邊空閑處安置了健身器材。優(yōu)美的環(huán)境更需要我們用心保持，每天我能同大家一起將營(yíng)業(yè)室內(nèi)外認(rèn)真打掃，力爭(zhēng)作到一塵不染，以優(yōu)美，整潔的環(huán)境的環(huán)境吸引儲(chǔ)戶。營(yíng)業(yè)室外，彩旗飄飄，鐵樹(shù)青青。使信用社成為_(kāi)_街上一道亮麗的風(fēng)景。在大院內(nèi)，東西兩個(gè)黑板遙相呼應(yīng)。我能用其所長(zhǎng)，搜集精典小故事，名言警句，宣傳信息等，出黑板報(bào)20余期，為信用社文化建設(shè)盡自己的一份力。

6、顧全大局，忍痛撤并信用站，聯(lián)絡(luò)員。

十一月份，按照中國(guó)人民銀行，銀監(jiān)會(huì)的文件精神，對(duì)我社轄區(qū)內(nèi)的九家信用站全部撤并。我能夠同領(lǐng)導(dǎo)一起，深入各個(gè)村站，作好認(rèn)真的安撫工作。并將當(dāng)月手續(xù)費(fèi)，一次性補(bǔ)償金及時(shí)發(fā)放。使廣大代辦人員能夠認(rèn)清形勢(shì)，思想很快轉(zhuǎn)變，情緒穩(wěn)定，得到了平穩(wěn)過(guò)渡。并對(duì)村站儲(chǔ)戶作好解釋工作，使村站存款能夠繼續(xù)保持，為社所留。

7、兢兢業(yè)業(yè)，鞠躬盡瘁。

一年來(lái)，我時(shí)刻以大局為重，深知自己責(zé)任的重大，不敢有絲毫的松懈。為很好完成自己的本職工作，主動(dòng)放棄休息時(shí)間。一年來(lái)，請(qǐng)假休息不超過(guò)十五天。地里的農(nóng)活，家里的瑣事，我很少顧及。看到父母妻子的責(zé)備，看到孩子躺在病床上渴望挽留的淚眼，我的心都碎了，想想自己的工作，我不能休息。只能乞求他們理解，我也是身不由己，欠他們太多，太多。

工作中的不足：回顧一年來(lái)的工作，自己仍有不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、吸收存款時(shí)儲(chǔ)源不足，以后還得多方尋找。

2、業(yè)務(wù)能力方面提高不快，對(duì)信貸，結(jié)算業(yè)務(wù)不太精通，還需要努力學(xué)習(xí)。

3、方字材料寫作不高，以后仍需多寫多練。

下年工作打算：

20__年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身素質(zhì)，履行工作職責(zé)。當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的助手，撲下身子，多挖儲(chǔ)源，發(fā)展更多存款。多寫多練，提高自己的寫作水平，力求上進(jìn)，為_(kāi)_信用社的發(fā)展，作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

回顧一年來(lái)的工作，我為取得的可喜成績(jī)感到自豪，面對(duì)新的一年，我對(duì)以后的工作充滿信心。票據(jù)置換的兌付，全省通存通兌的開(kāi)始，全國(guó)結(jié)算的暢通。使我們的工作如虎添翼。我相信，信用社明年的工作會(huì)再上一個(gè)新臺(tái)階，會(huì)取得更大的成績(jī)!

金融個(gè)人年度總結(jié)怎么寫篇6

在畢業(yè)在即時(shí)候的實(shí)習(xí)，將所學(xué)的理論知識(shí)與實(shí)際生活中的金融業(yè)務(wù)擺到一起時(shí)，可以深切地體會(huì)到走向工作崗位、進(jìn)入社會(huì)正是另一階段學(xué)習(xí)的開(kāi)始。畢業(yè)實(shí)習(xí)是大學(xué)課業(yè)里最后的一門課程，也是正式步入社會(huì)前對(duì)四年大學(xué)學(xué)習(xí)的一次檢驗(yàn)。本次實(shí)習(xí)的方式主要是聽(tīng)講座，看為主，為期五個(gè)周。

這次實(shí)習(xí)，除了讓我對(duì)金融行業(yè)主要就業(yè)方向基本業(yè)務(wù)有了一定了解，并且能進(jìn)行基本操作外，自己在其他方面的收獲頗大。此次畢業(yè)實(shí)習(xí)是我步入社會(huì)前的一個(gè)平臺(tái)，為我今后踏入社會(huì)奠定了基礎(chǔ)。

首先感謝太平保險(xiǎn)給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)到這個(gè)集體，在公司為期一個(gè)天的實(shí)習(xí)是我走出校門，踏入社會(huì)的第一步，這個(gè)階段是我從學(xué)生步入職場(chǎng)的重要的過(guò)渡，對(duì)我來(lái)說(shuō)有很大幫助，為我將來(lái)走上工作崗位打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。通過(guò)這次的實(shí)習(xí)，我對(duì)自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書本上的知識(shí)是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡(jiǎn)單的前臺(tái)存貸款業(yè)務(wù)，但是，這有利我更深層次地理解金融業(yè)務(wù)的流程，使我在金融單位的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面，不在局限于書本，而是有了一個(gè)比較全面的了解。我覺(jué)得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé)，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。如果沒(méi)有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯(cuò)了錢款，而又無(wú)法追回的話，那也必須由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償;如果業(yè)務(wù)不精通，損失的不僅是你更是顧客們的寶貴時(shí)間

其次,我覺(jué)得工作后任何人都必須要堅(jiān)守自己的職業(yè)道德并努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng)，做一行就要懂這一行的行規(guī)。在這一點(diǎn)上我從實(shí)習(xí)單位同事那里深有體會(huì)，比如，有的業(yè)務(wù)辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認(rèn)識(shí)的人，他們也會(huì)要求對(duì)方出示證件，而當(dāng)對(duì)方有所微詞時(shí)，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做。現(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務(wù)行業(yè),所以職員的工作態(tài)度問(wèn)題尤為重要，這點(diǎn)我有親身感受。人總免不了丟三落四，身份證沒(méi)帶又趕時(shí)間，因?yàn)闆](méi)能辦理而憤憤不平，粗言穢語(yǔ)的會(huì)一大堆。難免會(huì)點(diǎn)燃無(wú)名之火，硬碰硬到底誰(shuí)怕誰(shuí)?人之所以為人，是因?yàn)樾闹杏袦?zhǔn)則能約束自己。職業(yè)準(zhǔn)則不允許你這樣，也不能夠如此。之前在柜臺(tái)實(shí)習(xí)時(shí)，也發(fā)現(xiàn)有很多細(xì)節(jié)需要注意，比如：對(duì)待客戶的態(tài)度，首先是要用敬語(yǔ)，如您好，請(qǐng)簽字，請(qǐng)慢走;其次與客戶傳遞資料時(shí)必須起立并且雙手接送，最后對(duì)于客戶的一些問(wèn)題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認(rèn)識(shí)到在真正的工作當(dāng)中要求的是我們嚴(yán)謹(jǐn)和細(xì)致的工作態(tài)度，這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展。

最后，在這次實(shí)習(xí)里每一位給我們做過(guò)演講的人，你們都是我的老師。我虛心學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，將所學(xué)的知識(shí)與實(shí)踐結(jié)合起來(lái)，多思考，多總結(jié)，多請(qǐng)教，充分發(fā)揮自己的工作積極性。我覺(jué)得到了實(shí)際工作中以后，學(xué)歷并不顯得是最重要的，主要看的是個(gè)人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。我深刻的體會(huì)了這一點(diǎn)。學(xué)歷只是一張證書、只是代表你接受的文化教育的程度，但并不能完全的展現(xiàn)個(gè)人。以實(shí)際說(shuō)話，也許你能說(shuō)出很多新興詞匯，可是顧客不懂，那你就算不上是個(gè)優(yōu)秀的員工。實(shí)習(xí)的時(shí)間雖然只有短短的一個(gè)多月，但是我感覺(jué)我的收獲還是很大的。我要感謝我的信用社的老師們，當(dāng)我在業(yè)務(wù)上遇到什么不懂的問(wèn)題請(qǐng)教他們時(shí)，他們都會(huì)悉心幫我解答，使我大大提高了對(duì)信用社務(wù)的熟悉程度，這對(duì)我的實(shí)習(xí)經(jīng)歷來(lái)說(shuō)是十分重要的。

因此，我體會(huì)到，將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，使一個(gè)專科生具備較強(qiáng)的處理實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，才是我們實(shí)習(xí)的真正目的。

金融個(gè)人年度總結(jié)怎么寫篇7

經(jīng)過(guò)這段時(shí)間在銀行、證券公司以及保險(xiǎn)公司的實(shí)習(xí)，我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，自己也更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。學(xué)到了銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備以及各種業(yè)務(wù)情況等。

交通銀行，是中國(guó)早期四大銀行之一，也是中國(guó)早期的發(fā)鈔行之一，現(xiàn)為中國(guó)五大國(guó)有大型商業(yè)銀行之一。它既是百年金融品牌的繼承者，又是中國(guó)金融體制改革的先行者。交通銀行在中國(guó)金融業(yè)的改革發(fā)展中實(shí)現(xiàn)了六個(gè)“第一”，即即第一家資本來(lái)源和產(chǎn)權(quán)形式實(shí)行股份制;第一家按市場(chǎng)原則和成本-效益原則設(shè)置機(jī)構(gòu);第一家打破金融行業(yè)業(yè)務(wù)范圍壟斷，將競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制引入金融領(lǐng)域;第一家引進(jìn)資產(chǎn)負(fù)債比例管理，并以此規(guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)作，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);第一家建立雙向選擇的新型銀企關(guān)系;第一家可以從事銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)務(wù)的綜合性商業(yè)銀行。交通銀行改革發(fā)展的實(shí)踐，為中國(guó)股份制商業(yè)銀行的發(fā)展開(kāi)辟了道路，對(duì)金融改革起到了催化、推動(dòng)和示范作用。

交行的優(yōu)勢(shì)特點(diǎn)主要有：明確的發(fā)展戰(zhàn)略，完善的公司治理，健全的機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)管理，優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，良好的財(cái)務(wù)狀況。交行的經(jīng)營(yíng)范圍和服務(wù)業(yè)務(wù)主要有：吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款，辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算，辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)，發(fā)行金融債券，代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券，買賣政府債券、金融債券，從事同業(yè)拆借，買賣、代理買賣外匯，從事銀行卡業(yè)務(wù)，提供信用證服務(wù)及擔(dān)保，代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，提供保管箱服務(wù)等。 在交行的實(shí)習(xí)過(guò)程中，我們了解到銀行結(jié)算是連接資金和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的紐帶，是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行的必要手段，對(duì)加快資金周轉(zhuǎn)，提高資金效益，促進(jìn)商品流通和經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要作用。近年來(lái)，銀行對(duì)結(jié)算進(jìn)行了改革，加強(qiáng)了管理，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展。但由于多方面的原因，當(dāng)前不少銀行、城市信用社和企業(yè)存在著不講信用，不執(zhí)行結(jié)算紀(jì)律，結(jié)算秩序混亂，結(jié)算速度慢，在途時(shí)間長(zhǎng)的狀況，影響了銀行的信譽(yù)。如何實(shí)現(xiàn)結(jié)算秩序的根本好轉(zhuǎn)，樹(shù)立良好的銀行信譽(yù)，是當(dāng)前金融工作中非常突出的問(wèn)題。除此之外，我還對(duì)更多與金融有關(guān)的實(shí)物有了具體的認(rèn)識(shí)。關(guān)于銀行卡，它分為借記卡和貸記卡，即儲(chǔ)蓄卡與信用卡，它們的主要區(qū)別是信用卡可以透支。交行工作人員還向我們推薦使用交行網(wǎng)銀以及手機(jī)銀行，網(wǎng)銀不需用U盾，手機(jī)銀行也有無(wú)卡取款的功能，十分便利。在實(shí)際實(shí)習(xí)中，我還學(xué)到營(yíng)業(yè)中的禮儀也十分重要，它包括四大內(nèi)容：1.解決客戶問(wèn)題2.營(yíng)業(yè)中分流客戶3.維護(hù)大堂秩序4.有良好的服務(wù)態(tài)度。現(xiàn)如今，中間業(yè)務(wù)已成為商業(yè)銀行的重要利潤(rùn)來(lái)源，也是衡量銀行創(chuàng)新能力的重要指標(biāo)，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)就是其發(fā)展中間業(yè)務(wù)的重頭戲，所以個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有較大的發(fā)展空間。

中國(guó)銀河證券公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，于2007年1月26日發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性綜合類證券公司。公司被亞太著名金融雜志《金融亞洲》、《亞洲貨幣》同時(shí)評(píng)選為2006-2007財(cái)年“中國(guó)內(nèi)地最佳經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國(guó)內(nèi)地最佳債券承銷機(jī)構(gòu)”和“2007年度中國(guó)最佳債券承銷商”。 它有優(yōu)越的發(fā)展前景，遍布全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、豐富完整的金融產(chǎn)品平臺(tái)、龐大的客戶群體、不斷創(chuàng)新的技術(shù)手段均確立了它在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)上的領(lǐng)先地位。公司以雄厚的資金實(shí)力、一流的人才隊(duì)伍、豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，為客戶提供專業(yè)化服務(wù)。

實(shí)習(xí)時(shí)，我們了解了它的主要業(yè)務(wù)，有證券經(jīng)濟(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理等。公司的占地面積不是非常大，但是每天經(jīng)過(guò)它的金錢量已經(jīng)過(guò)億。證券公司是一個(gè)交易的中間平臺(tái)，是證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，證券市場(chǎng)是完整的市場(chǎng)體系的重要組成部分，它不僅反映和調(diào)節(jié)貨幣以及資金的運(yùn)動(dòng)，而且它對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行也具有重要的影響。

在實(shí)踐中，我學(xué)到許多新的專業(yè)名詞，如空方：對(duì)后市不樂(lè)觀，正在賣出股票的投資者;多方：對(duì)后市樂(lè)觀，正在買入股票的投資者;建倉(cāng)：一般是指大的投資者分階段、 分價(jià)位有計(jì)劃地大量購(gòu)入股票;等等。期間，我對(duì)基金的認(rèn)識(shí)也得到很大的提升。上市型開(kāi)放式基金，同樣屬于開(kāi)放式基金。投資者既可以在代銷機(jī)構(gòu)也可以在二級(jí)市場(chǎng)(股市)進(jìn)行交易。也就是說(shuō)，既可以申購(gòu)贖回基金份額，也可以買賣基金份額。在二級(jí)市場(chǎng)的交易中，基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進(jìn)行的，基金公司并不參與。也就是說(shuō)，你是從別的投資者手中買入基金份額，不想要的話再賣給別的投資者。再說(shuō)得明白點(diǎn)，如果沒(méi)有投資者想賣出自己手中的基金份額，你是無(wú)法買到的;如果沒(méi)有投資者想要買進(jìn)基金份額，你手里的基金也是賣不掉的。

“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。

雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但通過(guò)專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺(jué)得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：1.公司成長(zhǎng)性是否高，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用;2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢(shì);3.公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾危欠駷榭?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，我會(huì)堅(jiān)定地買入并持有它們。當(dāng)我買賣股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。3.要做到快，準(zhǔn)，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

工作人員還告訴我們，金融行業(yè)是不會(huì)退出潮流的，金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度和金融機(jī)構(gòu)商業(yè)化經(jīng)營(yíng)程度的不斷加深是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，隨著越來(lái)越多的外資金融機(jī)構(gòu)的涌入和民間金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展，我國(guó)的金融組織體系將改變單一的國(guó)家壟斷模式，金融組織體系會(huì)因此而加強(qiáng)，所以他告訴我們金融行業(yè)的前景非常好，社會(huì)地位也相當(dāng)高。

在保險(xiǎn)公司的實(shí)習(xí)體驗(yàn)與在銀行和證券公司的實(shí)習(xí)體驗(yàn)都不同。

保險(xiǎn)是個(gè)特殊的行業(yè)。它對(duì)工作人員與客戶的交流要求很高，還還要求工作人員接觸實(shí)際，了解社會(huì)，增強(qiáng)勞動(dòng)觀點(diǎn)和社會(huì)主義事業(yè)心、責(zé)任感。因?yàn)槿松肀ｋU(xiǎn)的推銷工作有一些特點(diǎn)，第一，推銷工作具有服務(wù)性，表現(xiàn)為，在客戶購(gòu)買保險(xiǎn)之前，應(yīng)根據(jù)客戶的需要，幫助客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案，選擇適當(dāng)?shù)碾U(xiǎn)種;客戶購(gòu)買保險(xiǎn)之后，根據(jù)保險(xiǎn)需求的變化和新險(xiǎn)種的出現(xiàn)，幫助客戶調(diào)整保險(xiǎn)方案，確保其財(cái)務(wù)穩(wěn)定。第二，保險(xiǎn)工作需要豐富的知識(shí)。它不僅僅是一份合同，更是一個(gè)家庭經(jīng)濟(jì)計(jì)劃。它牽涉到法律、醫(yī)學(xué)、稅金、金融投資、社會(huì)學(xué)方面的知識(shí)，還要考慮到客戶的家庭情況、收入狀況、心理能力和消費(fèi)習(xí)慣等等。第三，工作靈活自由，人身保險(xiǎn)推銷工作可由員工自行選擇工作時(shí)間、地點(diǎn)以及對(duì)象，按照個(gè)人計(jì)劃自行安排。第四，推銷工作還有獨(dú)特的工作程序和工作要領(lǐng)。所以，各個(gè)保險(xiǎn)公司都十分重視保險(xiǎn)推銷人員的培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)。

在實(shí)習(xí)過(guò)程中，我知道了要融入這個(gè)行業(yè)，必須培養(yǎng)從事經(jīng)紀(jì)中介工作的業(yè)務(wù)能力，了解并熟悉保險(xiǎn)代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，學(xué)會(huì)進(jìn)行工作，理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)會(huì)運(yùn)用所學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識(shí)和基本技能去解決經(jīng)紀(jì)中介實(shí)踐中的具體問(wèn)題，虛心學(xué)習(xí)，全面提高綜合素質(zhì)。在實(shí)習(xí)中拜廣大工作人員為師，虛心學(xué)習(xí)他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式，提高自己的綜合素質(zhì)，把自己培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟(jì)工作者，培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會(huì)責(zé)任感，形成熱愛(ài)專業(yè)、熱愛(ài)勞動(dòng)的良好品德。做保險(xiǎn)代理人首先是做人。我們同客戶打交道，首先要誠(chéng)信，要善于與人溝通，這樣客戶才會(huì)信任我們。只有“人”做好了，保險(xiǎn)才能做好。

然而，“紙上得來(lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行。”在短暫的實(shí)習(xí)過(guò)程中，我深深的感覺(jué)到自己所學(xué)知識(shí)的膚淺和在實(shí)際運(yùn)用中的專業(yè)知識(shí)的匱乏，剛開(kāi)始的一段時(shí)間里，對(duì)一些工作感到無(wú)從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過(guò)。在學(xué)校總以為自己學(xué)的不錯(cuò)，一旦接觸到實(shí)際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這時(shí)才真正領(lǐng)悟到“學(xué)無(wú)止境”的含義。“千里之行，始于足下”，這近一個(gè)多月短暫而又充實(shí)的實(shí)習(xí)，我認(rèn)為對(duì)我走向社會(huì)起到了一個(gè)橋梁的作用，過(guò)渡的作用，是人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個(gè)重要步驟，對(duì)將來(lái)走上工作崗位也有著很大幫助。向他人虛心求教，遵守組織紀(jì)律和單位規(guī)章制度，與人文明交往等一些做人處世的基本原則都要在實(shí)際生活中認(rèn)真的貫徹，好的習(xí)慣也要在實(shí)際生活中不斷培養(yǎng)。

實(shí)習(xí)中有苦有甜，平坦的大道上多個(gè)門檻是種挑戰(zhàn)也是一種機(jī)遇，這個(gè)門檻也許是障礙也許是通向另一個(gè)世界的門票。

金融個(gè)人年度總結(jié)怎么寫篇8

時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20_年就過(guò)去了，在擔(dān)任_支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20_年工作情況匯報(bào)如下：

一、20_年在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷_貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)

我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20_年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種.種困難。